Pourquoi devriez-vous faire appel à un gestionnaire de patrimoine?

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine?

Un gestionnaire de patrimoine est un professionnel dont le rôle consiste à dresser un portrait, ou un bilan, de la situation patrimoniale et fiscale de son client. Il peut travailler au sein de différentes structures comme une banque, une société spécialisée, une société d’assurance, un cabinet de services financiers, ou même à titre de travailleur indépendant. Il crée, pour ses clients, des portefeuilles d’investissements sur mesure, c’est-à-dire en respectant les objectifs, les attentes et le niveau de risque que le client juge acceptables.

Qu’est-ce que le gestionnaire de patrimoine fait concrètement pour son client?

Le gestionnaire commence d’abord par faire l’évaluation du patrimoine en tenant compte d’éléments comme les polices d’assurance-vie, les placements, les immeubles, les régimes de retraite, les économies fiscales possibles et la transmission et la protection de ce patrimoine au décès.

Il analyse ensuite la situation familiale de son client et les ressources dont ce dernier dispose. Il élabore par la suite une stratégie de placement adaptée au profil de son client. 

Lorsque ces analyses sont faites, le gestionnaire présente sa stratégie au client et, ensemble, ils prennent les décisions qui s’imposent quant aux attentes, au respect des désirs du client en matière de placement, d’assurance, d’acquisition de biens, de stratégies fiscales à la retraite et au décès, et bien plus encore. 

Après que le client et le gestionnaire se sont entendus sur les mesures qui seront prises, le gestionnaire s’assure, au fil du temps, de revoir avec son client la pertinence de la stratégie en place, la performance du portefeuille d’investissements, la conformité aux lois relatives au patrimoine (par exemple, les modifications législatives concernant le partage du patrimoine ou la succession), et il s’assure d’optimiser les différents éléments qui composent le patrimoine de son client.

Pourquoi devriez-vous faire affaire avec un gestionnaire de patrimoine?

La gestion de votre portefeuille peut s’avérer pénible et risquée, puisqu’elle exige des connaissances variées dans plusieurs domaines, dont la fiscalité, l’investissement, la bourse et autres. 

Un gestionnaire de patrimoine vous aidera à maximiser vos finances personnelles, grâce à différentes stratégies d’investissement adaptées à votre situation et respectant vos objectifs à court, moyen et long terme.

Il vous aidera également à protéger vos actifs et à minimiser les risques auxquels vous pourriez être exposé.

C’est un professionnel qui connaît les subtilités fiscales et qui peut vous permettre de réduire votre facture d’impôts. Son expertise et le suivi constant qu’il fait de votre portefeuille d’investissement vont vous permettre de prendre des décisions éclairées et de tirer parti des meilleures possibilités d’investissement afin de faire croître votre patrimoine.

Comment choisir un gestionnaire de patrimoine?

Il est important que la relation que vous développerez avec votre gestionnaire réponde à vos besoins et à vos objectifs. Votre professionnel se doit d’être transparent et communicatif. Il doit vous poser les questions pertinentes, s’intéresser à votre situation tant personnelle que financière et discuter de vos objectifs. 

Vous devez également vous assurer qu’il fasse partie d’une équipe compétente qui offre des habiletés complémentaires aux siennes. 

Chez Sécurvie, notre équipe est composée de professionnels chevronnés provenant de différents horizons, travaillant tous de concert à l’élaboration de la stratégie qui vous conviendra le mieux. 

Le groupe financier Sécurvie, votre gestionnaire de patrimoine de choix

Vous aurez compris que faire affaire avec un gestionnaire de patrimoine s’avère judicieux et payant. Notre équipe, principalement spécialisée dans l'assurance, collabore avec des équipes de gestion de patrimoine spécialisées en valeurs mobilières et en gestion privée. En fonction des besoins de nos clients, nous les orientons vers les équipes adéquates pour une prise en charge complète de leur patrimoine, tout en nous concentrant sur les aspects assurance et succession. Si votre planificateur financier ou votre gestionnaire de patrimoine a déjà effectué une planification financière pour vous, vous pouvez aussi communiquer avec Sécurvie, nos services sont complémentaires à ceux offerts par votre gestionnaire.